Viviamo in un contesto economico e finanziario sempre più complesso, caratterizzato da elevata incertezza, volatilità dei mercati e crescente complessità dei prodotti di investimento, per questo il competente supporto di un valido consulente qualificato assume un ruolo chiave.
Lo studio di Vanguard Putting a Value on Your Value ha evidenziato come la consulenza finanziaria possa generare un valore aggiunto concreto per l’investitore, stimato fino a circa il +3% annuo nel lungo periodo.
Questo valore deriva da tre leve fondamentali:
- Affiancamento comportamentale: aiuta ad evitare decisioni impulsive nei momenti di mercato più critici
- Costruzione del portafoglio: ottimizza asset allocation e costi, migliorando l’efficienza complessiva
- Pianificazione finanziaria: allinea le scelte di investimento agli obiettivi e alla situazione personale dell’investitore
Il valore dell’indipendenza
All’interno di questo contesto si inserisce la consulenza finanziaria indipendente, disciplinata in Europa dalla MiFID II, che ha introdotto standard più stringenti in termini di trasparenza, tutela dell’investitore e qualità del servizio.
In particolare, la consulenza indipendente si distingue per:
- Assenza di conflitti di interesse
- Centralità del cliente
- Trasparenza sui costi
Si tratta di un’evoluzione significativa rispetto al modello tradizionale, spesso condizionato da logiche di vendita legate al raggiungimento degli obiettivi aziendali.
Monium: un approccio integrato
In questo scenario si inserisce l’attività di Monium, una delle prime società di consulenza finanziaria indipendente in Italia regolarmente iscritte all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, che apre agli investitori la possibilità̀ di ricevere una consulenza specialistica, erogata da un soggetto indipendente e remunerato unicamente a parcella.
La metodologia adottata da Monium – Goal based investing – si basa sulle finalità che il capitale ha per l’investitore e si suddivide nelle seguenti fasi:
- Analisi preliminare
- Quantificazione degli obiettivi d’investimento
- Definizione del portafoglio
- Monitoraggio e reportistica
La partnership con Federmanager Roma
La ormai consolidata collaborazione tra Monium e Federmanager Roma nasce per offrire contenuti di valore e strumenti concreti agli associati Federmanager Roma, in particolare:
- Webinar didattici
- Articoli informativi
- Newsletter “Uno sguardo sui mercati”
- Consulenze 1 to 1
- Analisi gratuite di portafoglio
Per approfondire i contenuti della collaborazione e conoscere meglio il team di Monium, vi aspettiamo il 25 giugno all’assemblea annuale di Federmanager Roma.
